Investir no mercado de ações, comprando e vendendo papéis diariamente na Bolsa de Valores, é a principal característica do Day Trade.
Essa estratégia de investimento exige conhecimento de análise técnica e grande disposição ao risco para conquistar ganhos especulativos no curtíssimo prazo. Mas, as características do Day Trade não se encerram por aí!
Portanto, se você quer saber mais sobre esse modelo de negociação de ativos da Renda Variável, siga com a gente por este conteúdo e descubra detalhes sobre o Day Trade.
Para começar, confira como abordaremos esse assunto:
O que é Day Trade e como funciona?
Para quem o Day Trade é recomendado?
Quais as vantagens do Day Trade?
E quais os riscos das operações de Day Trade?
Qual a diferença entre Day Trade e Swing Trade?
Qual tipo de análise utilizar no Day Trade?
Quais os custos do Day Trade?
Quem faz Day Trade paga Imposto de Renda?
Como declarar as operações de Day Trade no Imposto de Renda?
Qual a melhor corretora para iniciantes no Day Trade?
Passo a passo para começar fazer operações de Day Trade
O que você precisa lembrar na hora de começar a fazer operações de Day Trade
Acompanhe e veja mais informações sobre a maneira de aplicar em Renda Variável.
O que é Day Trade e como funciona?
Day Trade é uma operação realizada na Bolsa de Valores cuja compra e venda dos papéis ocorre no intraday, ou seja, ao longo do dia, no mesmo pregão.
O objetivo desse tipo de negociação é acumular ganhos aproveitando as oscilações de preços dos ativos no curtíssimo prazo. Por exemplo, um investidor que compra ações da Petrobrás (PETR4) por R$27 e em poucas horas vende esses papéis por R$30.
Por este motivo, o Day Trade é considerado uma operação de altíssimo risco e que pode resultar em perdas financeiras.
Para quem o Day Trade é recomendado?
Qualquer investidor pode fazer operações de Day Trade. Contudo, essa estratégia é mais recomendada para aqueles com perfil agressivo, que tenham um certo grau de conhecimento técnico e estejam cientes dos riscos envolvidos.
Essas operações intradiárias exigem que os investidores tenham controle emocional, já que se trata de uma estratégia de especulação.
Ainda que o potencial de ganho do Day Trade seja elevado, ele pode não ser a melhor alternativa para os iniciantes no mercado financeiro, especialmente para aqueles que não possuem uma reserva de emergência constituída.
Quais as vantagens do Day Trade?
As operações de Day Trade oferece algumas vantagens aos seus investidores, como:
- Maior potencial de retorno no curto prazo, principalmente quando comparado a Renda Fixa.
- Alta liquidez, traders preferem operar em ativos com alta capacidade de compra e venda, sendo assim, a categoria tende a concentrar seus investimentos em produtos como o Mercado Futuro;
- Alavancagem, que permite que o investidor tenha maiores ganhos;
- Chances de lucrar mesmo em cenários de baixa no mercado, já que é possível vender os papéis e comprá-los no mesmo pregão, por um preço menor.
E quais os riscos das operações de Day Trade?
As possíveis perdas financeiras que o investidor pode ter no Day Trade representam o principal risco desse tipo de negociação.
No entanto, existem alguns instrumentos que podem ser utilizados para amenizar esse risco. O “stop loss”, por exemplo, permite que o investidor determine o ponto máximo de prejuízo e assim realize o controle de perdas das suas operações.
O uso de ferramentas de gerenciamento de risco automatizadas tende a tornar o processo de compra e venda de ativos mais assertivo, minimizando os prejuízos e otimizando os ganhos.
Aqui na MyCAP você tem acesso gratuito à uma das plataformas profissionais mais completas e amplamente utilizadas pelos traders, a Profit Pro. Para isso, basta fazer uma operação no mês no Mercado Futuro, com RLP ativo.
Os custos com taxa de corretagem, impostos e taxas de emolumentos, também podem diminuir e até comprometer o ganho das operações de Day Trade. Portanto, fique atento!
Vale lembrar que esse tipo de negociação exige muitas horas diárias para acompanhar o mercado e operar com qualidade.
Qual a diferença entre Day Trade e Swing Trade no mercado de Ações?
Diferentemente do Day Trade, nas operações de Swing Trade os papéis são comprados e vendidos em um período maior de tempo, podendo levar dias, semanas e até meses.
Dessa forma, a principal diferença entre os dois tipos de negociação é o tempo que os investidores precisam para transacionar as suas ações. Contudo, existem outras distinções que devem ser consideradas. Veja algumas delas:
| Day Trade | Swing Trade |
| É considerado um investimento de altíssimo risco; | É visto como uma forma menos arrojada de investir no mercado de ações; |
| Ideal para investidores com perfil agressivo; | Recomendada para investidores com perfil de investidor de moderado e agressivo; |
| Há incidência de Imposto de Renda, independentemente do valor transacionado. | As negociações que não superam o montante de R$20 mil ao mês contam com o benefício da isenção fiscal. |
Qual tipo de análise utilizar no Day Trade?
A análise técnica, também conhecida como análise gráfica, é a mais recomendada para quem opera Day Trade, já que esse modelo de negociação tenta se antecipar aos movimentos do mercado.
Esse tipo de análise é baseada nas variações dos preços dos ativos e busca identificar a formação de tendências do mercado.
Já a análise fundamentalista considera informações financeiras da empresa, como fluxo de caixa e balanço patrimonial, além de avaliar o seu potencial de crescimento no longo prazo.
Isso explica porque ela não é utilizada no Day Trade, uma vez que essa negociação visa ganhos especulativos no curto prazo.
Assim, observando gráficos, padrões de candle e outros elementos, os traders avaliam as ações, entre outros ativos de Renda Variável, e decidem-se pela compra ou venda deles.
Quais os custos do Day Trade?
Para garantir que as suas operações de Day Trade sejam lucrativas, o investidor precisa se atentar aos custos finais. Essas negociações envolvem a cobrança de taxas e impostos que, se não forem bem analisados, podem pesar nos ganhos do investimento.
A seguir, confira os principais custos do Day Trade:
- Taxa de corretagem e custódia – cujas condições variam conforme a corretora de valores utilizada para intermediar as operações;
- Taxas de Emolumentos – cobradas pela Bolsa de Valores (B3) e Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC);
- Imposto de Renda (IR) – que incide sobre os ganhos obtidos com o Day Trade, independentemente do volume negociado.
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Quem faz Day Trade paga Imposto de Renda?
Independentemente do volume mensal negociado, no Day Trade os ganhos são sempre tributados conforme a alíquota de 20% do Imposto de Renda, por meio do Documento de Arrecadação da Receita Federal (DARF).
Assim, aqueles que fazem Day Trade precisam ter um controle de perdas e ganhos contínuos, evitando problemas com o leão. Para isso, siga os três passos abaixo:
- Apure o valor mensal do lucro ou prejuízo conquistado no Day Trade;
- Emita a DARF pelo Sistema de Cálculo de Acréscimos Legais (Sicalc) da Receita Federal;
- Realize o pagamento do tributo até o último dia útil do mês subsequente à negociação.
Atenção: o benefício fiscal concedido nas operações comuns realizadas na Bolsa de Valores, que não ultrapassam R$20 mil no mês, não é válido para o Day Trade.
Como declarar as operações de Day Trade no Imposto de Renda?
Anualmente, os investidores precisam prestar contas com a Receita Federal através da Declaração de Imposto de Renda. Nela, devem ser informados os valores obtidos com o Day Trade. Para isso, você precisa:
- Acessar o programa Receita Federal para a Declaração de IR;
- Localizar a ficha “Rendimentos Variáveis” e, nela, clicar em “Operações Comuns/Day Trade”;
- Por fim, preencher os dados dos rendimentos mensais e finalizar a operação.
Na dúvida, acesse este conteúdo completo que preparamos sobre como declarar as transações de Day Trade no Imposto de Renda.
Qual a melhor corretora para iniciantes no Day Trade?
As corretoras de valores são responsáveis pela intermediação entre investidores e a Bolsa de Valores. Para isso, elas disponibilizam um sistema online no qual os papéis podem ser comprados e vendidos pelo Day Trader no mercado de capitais, o chamado home broker.
Sendo assim, o mais indicado para os iniciantes no Day Trade é escolher uma corretora que tenha um sistema seguro, de fácil acesso, com custos atrativos e que forneça o suporte necessário.
Com a MyCAP, você abre a sua conta de forma totalmente gratuita e ainda pode negociar ações, contratos futuros, opções, ETFs e FIIs através de um home broker estável e eficiente. Conheça detalhes sobre o MyCAP Power Broker.
Passo a passo para começar fazer operações de Day Trade
Agora que você já conhece as principais informações sobre o Day Trade, é hora de entender quais são as etapas para se realizar operações de curtíssimo prazo. Confira:
- Estude as corretoras de valores autorizadas a atuar no mercado;
- Verifique aquela que está conectada ao seu perfil de investidor e oferece as melhores plataformas de negociação;
- Abra sua conta de investimentos;
- Acesse o home broker;
- Defina uma estratégia clara de investimento;
- Analise os movimentos do mercado e selecione os ativos que deseja operar;
- Feito isso, siga com suas transações de Day Trade.
Na MyCAP, você tem acesso a excelentes plataformas e ainda tem a opção de turbinar as suas operações de Day Trade sem custos extras.
O que você precisa lembrar na hora de começar a fazer operações de Day Trade
O Day Trade é uma modalidade de investimento que tem grande potencial de ganho e, também, de perdas financeiras no curtíssimo prazo. Por isso, essas operações normalmente são indicadas para investidores arrojados.
Para elevar as suas chances de sucesso, o Day Trader precisa investir em conhecimento sobre o mercado e análise técnica, assim como escolher as ferramentas certas para tomar decisões rápidas e estratégicas.
Lembre-se que os ganhos conquistados no Day Trade são tributados em 20% da alíquota do Imposto de Renda e devem ser informados à Receita Federal.
Ainda com dúvidas sobre as operações de Renda Variável? Acompanhe o blog da MyCAP e tenha acesso a artigos sobre investimentos, finanças e educação financeira.
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