Investimentos em Ações estão cada vez mais presentes nas carteiras dos brasileiros. Contudo, na hora de negociar os ativos na Bolsa de Valores, muitos ainda têm dúvidas sobre qual tipo de operação utilizar para ter melhor resultado: Day Trade ou Swing Trade.
Lembrando que, independente da categoria escolhida, é importante que o investidor tenha apetite a risco, afinal, estamos tratando de ativos de Renda Variável, que tendem à oscilar ao longo do tempo.
A seguir, confira as principais diferenças entre o Day Trade e o Swing Trade e como você pode fazer para investir no mercado de ações utilizando essas estratégias.
Antes, veja como abordaremos o assunto:
Para começar: relembre como funciona o Day trade na bolsa de valores
Como o Day Trade e o Swing Trade são tributados?
Qual a diferença entre Day Trade e Swing Trade?
Day Trade ou Swing Trade: qual é melhor?
Como escolher a melhor corretora para investir no Day Trade e Swing Trade?
O que você deve lembrar sobre o Day Trade e o Swing Trade?
Siga com a sua leitura por este conteúdo exclusivo e descubra detalhes sobre as operações de Day Trade e de Swing Trade.
Para começar: relembre como funciona o Day Trade na Bolsa de Valores
O Day Trade é uma estratégia de investimento cuja compra e venda de ativos ocorre no mesmo dia, ou seja, ao longo de um único pregão da Bolsa de Valores.
Esse tipo de operação especulativa exige que o Day Trader acompanhe o mercado em tempo integral a fim de lucrar com as variações de preços dos papéis no curtíssimo prazo.
Por este motivo, o Day Trade exige alto nível de tolerância ao risco, preparo emocional, conhecimento técnico e em análise gráfica, além de tempo para se dedicar às transações e monitorá-las ao longo de todo o pregão.
Quer saber mais? Leia nosso texto de Day Trade para iniciantes
E o Swing Trade?
O Swing Trade também representa uma alternativa para negociar Ações no mercado financeiro, contudo em intervalos de tempo mais alongados.
Neste formato, o investidor realiza suas operações de Renda Variável no curto e médio prazo. Em outras palavras, as transações em Swing Trader costumam levar dias, semanas ou meses para serem encerradas.
Dessa forma, o investidor pode se valer da análise fundamentalista para complementar a análise gráfica na hora de avaliar e, então, decidir em quais papéis investir.
Enquanto a primeira considera o potencial de valorização das Ações com base nos relatórios financeiros das empresas, a segunda avalia as movimentações dos preços dos ativos no mercado.
O uso simultâneo de diferentes metodologias de análises contribui para que o investidor entenda o cenário e negocie seus ativos com maiores chances de ganho.
Como o Day Trade e o Swing Trade são tributados?
Os lucros conquistados tanto no Day Trade quanto no Swing Trade estão sujeitos à incidência de Imposto de Renda (IR), porém com algumas diferenças:
No Day Trade, todas os seus lucros são tributados sob a alíquota de 20% do IR, independentemente do valor negociado.
Já nas operações de Swing Trade, a cobrança do imposto é de 15% sobre valores superiores a R$20 mil ao mês. Assim, as transações que não ultrapassam esse volume financeiro mensal são isentas de IR.
O recolhimento do tributo fica a cargo dos investidores, que devem emitir o Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF) através do Sistema de Cálculo de Acréscimos Legais (Sicalc) nos dois modelos de negociação.
Lembre-se ainda que os ganhos com essas aplicações também precisam ser informados anualmente à Receita Federal através da Declaração de Imposto de Renda. Outro ponto importante é que as perdas também podem ser declaradas, mas no sentido de haver abatimento no valor final a ser pago.
Quer saber como? Acesse os conteúdos sobre como declarar Day Trade e Swing Trade no Imposto de Renda e tenha detalhes sobre esse assunto.
Qual a diferença entre Day Trade e Swing Trade?
Ainda que o Day Trade e o Swing Trade sejam formas de negociar os ativos da Renda Variável, essas estratégias possuem diferenças que devem ser consideradas. A seguir, confira as principais delas:
| Características | Day Trade | Swing Trade |
| Tempo de investimento | As operações são abertas e finalizadas no mesmo dia | As transações acontecem no espaço de dias, semanas ou até meses |
| Tipos de análise | Análise técnica | Analise fundamentalista e Técnica |
| Tributação do IR | 20% sobre os ganhos Sem isenção de IR | 15% sobre o lucro / Isenção para operações cujos ganhos mensais não ultrapassarem R$20 mil |
| Rotinas de investimento | Diária e integral | Não precisa ser diária |
| Perfil de investidor | Perfil agressivo | Perfil de risco moderado a agressivo |
Day Trade ou Swing Trade: qual é melhor?
Para descobrir qual dos tipos de operações financeiras melhor atende às suas expectativas, antes conheça o seu perfil de investidor, grau de propensão ao risco e o tempo que possui disponível para se dedicar a essas aplicações.
Em geral, o investimento em Ações é destinado a pessoas com perfil agressivo, que se arriscam mais em busca de melhores retornos. No entanto, algumas estratégias podem ter maior exposição ao risco do que outras.
As operações de Day Trade, por exemplo, tendem a ser mais arrojadas já que são realizadas em um curto espaço de tempo, podendo resultar em significativas perdas financeiras, principalmente se as operações forem alavancadas.
Já quem opera segundo o Swing Trade, tem um período maior entre uma negociação e outra. Isso faz com que o volume de operações e os riscos envolvidos sejam menores, sendo uma ótima opção para investidores de perfil moderado e com foco no médio/longo prazo.
Como escolher a melhor corretora para investir no Day Trade e Swing Trade?
Na hora de escolher a instituição financeira que intermediará as suas negociações na Bolsa de Valores, considere os seguintes pontos de atenção:
- Verifique se a corretora de valores está devidamente autorizada a operar no mercado de capitais;
- Avalie as taxas cobradas, o serviço de atendimento e, ainda, a avaliação de outros clientes;
- Confira as ferramentas disponibilizadas pela instituição e entenda como elas podem contribuir com melhores decisões de investimento;
- Analise as plataformas de negociação oferecidas.
Na MyCAP, você tem acesso a um completo e seguro home broker para efetuar as suas operações no mercado de Ações. Acesse a página da MyCAP e saiba como investir com mais qualidade utilizando o MyCAP Power Broker.
O que você deve lembrar sobre o Day Trade e o Swing Trade?
Agora que você conhece melhor as operações de Day Trade e de Swing Trade, que tal relembrar às três principais diferenças entre essas modalidades de investimento? Veja:
- No Day Trade, a compra e venda de Ações ocorre no mesmo dia. Já no Swing Trade, as negociações acontecem em um intervalo maior de tempo, sendo essa a principal diferença entre os dois tipos de operações;
- Ambos estão sujeitos a incidência de Imposto de Renda, no entanto a carga tributária no Day Trade é maior. Nesse tipo de operação, a alíquota cobrada é de 20%, enquanto no Swing Trade é de 15% (somente sobre os lucros obtidos);
- O lucro conquistado nas negociações de Swing Trade que não superam R$20 mil ao mês são isentos de IR. Contudo, essa regra não se aplica ao Day Trade.
Lembre-se que essas estratégias oferecem a possibilidade de ganhos rápidos no curto ou curtíssimo prazo, assim como riscos de perdas, especialmente nas operações diárias. Como acontecem na Bolsa, os preços dos ativos são influenciados pelas condições de mercado.
Por isso, os recursos destinados à reserva de emergência não devem ser utilizados nessas aplicações. Vale reforçar que ter um bom gerenciamento de risco é fundamental para o sucesso dessas operações.
Quer saber mais sobre o mercado de Ações? Acompanhe o blog da MyCAP e tenha acesso a artigos sobre investimentos, finanças e educação financeira.
Aqui na MyCAP, você investe o seu dinheiro com facilidade e segurança.
Você conhece a MyCAP? Abra a sua conta e conte com Taxa de Corretagem zero.
Talvez você também queira saber sobre:
15 maiores Bolsas de Valores do mundo
Qual é a diferença entre Renda Fixa e Renda Variável?
