O Swing Trade é uma das principais estratégias utilizadas no mercado financeiro para negociar ações na Bolsa de Valores no médio prazo. Ele costuma ter um prazo de permanência mais longo, podendo levar dias, semanas ou meses para acontecer.
Essa modalidade de operação permite que os investidores analisem as tendências de mercado e identifiquem o melhor momento para a compra ou venda de ativos, elevando assim a possibilidade de ganhos.
Se você quer saber mais sobre o Swing Trade, siga com a gente por esse conteúdo e confira em detalhes como essa estratégia de investimento pode contribuir com o retorno do seu portfólio.
Veja o que preparamos para você:
Para começar, o que é Swing Trade?
Como o Swing Trade funciona?
Qual a diferença entre o Swing Trade e Day Trade?
Quem pode realizar operações de Swing Trade?
Quais as vantagens e desvantagens do Swing Trade?
O que você precisa para começar suas operações de Swing Trade?
Como recolher IR sobre as operações de Swing Trade?
Como declarar o Swing Trade no Imposto de Renda?
O que você precisa lembrar sobre o Swing Trade?
Continue a leitura e descubra as principais informações sobre o Swing Trade.
Para começar, o que é Swing Trade?
O Swing Trade é uma das estratégias utilizadas para negociar ativos na Bolsa de Valores brasileira (B3), cuja compra e venda de ações acontece em intervalos maiores de tempo. Por este motivo, ele é considerado uma estratégia de curto e médio prazo.
Esse tipo de negociação oferece mais flexibilidade ao investidor, que pode acompanhar os movimentos de mercado e realizar suas operações no momento que julgar mais oportuno.
Logo, o Swing Trade possui menos riscos, especialmente quando comparado a outras modalidades de investimento mais arrojadas, como o Day Trade.
Como o Swing Trade funciona?
No Swing Trade, o investidor monitora o comportamento dos preços dos ativos e as formações de tendências de mercado, para então tomar as melhores decisões de investimento.
Isso dá ao Swing Trader mais liberdade para manter suas posições por mais tempo. Assim, o prazo de permanência dos ativos na carteira de investimento costuma levar dias, semanas ou meses, até que as negociações sejam concluídas.
Na prática, o Swing Trader, baseado em análises gráficas, identifica tendências de alta ou de baixa do mercado e a partir daí avalia quais ativos podem gerar bons resultados.
Caso o movimento não se concretize, o investidor pode encerrar suas posições. Por isso, é importante operar com papéis que tenham alta liquidez.
As Ações, os Fundos Imobiliários, os ETFs, os Contratos Futuros e as Opções são alguns dos ativos financeiros utilizados nas operações de Swing Trade.
Qual a diferença entre o Swing Trade e Day Trade?
A principal diferença entre Swing Trade e o Day Trade está no tempo que os investidores levam para transacionar seus ativos.
Enquanto no Swing Trade a compra e venda dos ativos acontece em intervalos que duram dias, semanas ou até meses, no Day Trade essas operações ocorrem no mesmo dia, ou seja, no curtíssimo prazo.
Isso explica porque o Swing Trade é recomendado para os traders iniciantes na Renda Variável. Já o Day Trade, por ser uma operação especulativa, é ideal para investidores experientes, com mais conhecimento de mercado.
Essas operações da Renda Variável também são tributadas de maneira diferente. O Day Trade, por exemplo, não é beneficiado com a isenção para operações que não ultrapassam R$20 mil ao mês. Avance no texto e saiba detalhes sobre a cobrança de IR.
Quem pode realizar operações de Swing Trade?
O Swing Trade pode ser realizado por qualquer investidor com perfil de risco moderado ou arrojado e horizonte de investimento de médio a longo prazo.
Ainda que essas operações sejam consideradas menos agressivas, elas podem resultar em perdas financeiras no curto prazo.
Lembre-se que as negociações de Swing Trade acontecem na Bolsa de Valores, logo estão sujeitas aos riscos e oscilações do mercado.
Isso explica porque essa modalidade de investimento não é recomendada para o investidor conservador, com baixa tolerância ao risco.
Análise Técnica ou Fundamentalista: qual utilizar no Swing Trade?
Os investidores que realizam operações de Swing Trade normalmente utilizam a análise técnica para tomarem as suas decisões de investimento. Contudo, eles também podem considerar a análise fundamentalista na hora de montar as suas posições.
A análise técnica, também conhecida como análise gráfica, permite que eles avaliem a movimentação dos preços dos ativos negociados na Bolsa e a formação de tendências de mercado.
Por outro lado, a análise fundamentalista revela o potencial de valorização das ações com base nas informações financeiras encontradas no balanço patrimonial, fluxo de caixa, entre outros aspectos.
Sendo assim, o uso simultâneo desses dois tipos de análises pode aumentar as chances de ganhos financeiros nas operações de Swing Trade.
Quais as vantagens e desvantagens do Swing Trade?
Uma das vantagens do Swing Trade é que ele costuma ter menos custos, já que o volume de negociações é menor.
Outro ponto relevante dessa modalidade de operação é que os rendimentos são tributados em 15% do Imposto de Renda quando não ultrapassam o montante de R$20 mil ao mês. Abaixo deste valor, os rendimentos são livres de imposto de renda.
Por outro lado, as operações de Swing Trade, ainda que sejam menos arrojadas, podem resultar em perdas financeiras, tendo em vista que elas acontecem no mercado de ações.
Por isso, o Swing Trader precisa fazer um bom gerenciamento de risco das suas posições. Uma alternativa para minimizar os riscos é a utilização de ferramentas como o “stop loss” e o “stop gain”.
Esses instrumentos limitam as movimentações do investidor assim que atingidas as marcas de perda ou de ganho preestabelecidas.
O que você precisa para começar suas operações de Swing Trade?
O primeiro passo para começar a operar no Swing Trade é ter uma conta em uma corretora de valores que ofereça uma plataforma de investimentos segura e que ofereça as ferramentas necessárias para realizar as suas operações.
Em seguida, revise seu perfil de investidor e assegure-se de que essa modalidade de investimento é compatível com o seu nível de tolerância a riscos.
Por fim, invista em conhecimento técnico para conhecer melhor os ativos negociados na Bolsa de Valores e como lucrar com eles. Lembre-se de estudar sobre análise técnica, ela será fundamental para suas escolhas.
Saiba como o MyCAP Power Broker facilita as suas operações com ações e pode colaborar para que você tenha os melhores resultados com o Swing Trade.
Como recolher IR sobre as operações de Swing Trade?
Como visto, as aplicações de Swing Trade são tributadas somente quando o volume de movimentações mensais supera R$20 mil.
Neste caso, a alíquota de Imposto de Renda cobrada é de 15% sobre os rendimentos e o recolhimento do imposto devido aos cofres públicos deve ser feito via Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF).
Para isso, vá até o Sistema de Cálculo de Acréscimos Legais (Sicalc) da Receita Federal e faça as seguintes operações:
- Clique sobre “Preenchimento Rápido”;
- Insira os dados pessoais solicitados;
- Em seguida, no campo “Código da Receita”, coloque o número 6015, relacionado a ganhos na bolsa;
- Informe o mês e ano da operação em “Período de Apuração”;
- No campo “Valor Principal”, digite o que deve ser pago;
- Por fim, clique em “Emitir DARF” para gerar o boleto de pagamento.
Depois que o DARF for emitido, basta pagá-lo na instituição financeira de sua preferência até o último dia útil do mês seguinte à venda dos ativos.
Como declarar o Swing Trade no Imposto de Renda?
Todas as operações de Swing Trade precisam ser informadas na Declaração de Imposto de Renda, independentemente de resultarem em lucros ou prejuízos.
No caso dos rendimentos tributáveis, as informações devem ser inseridas na ficha de “Renda Variável” e “Operações Comuns/Day Trade” do sistema da Receita Federal. Neste mesmo campo é possível informar as perdas financeiras e reduzir o imposto a pagar.
Já os rendimentos não tributáveis, devem constar na ficha “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis” do programa.
Vale reforçar que as operações de Renda Variável contam com a cobrança do Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF), também conhecido como “dedo duro”. Logo, não há como fugir do Fisco.
Para conferir detalhes sobre como fazer a declaração do Swing Trade no IR, acesse o conteúdo completo sobre esse assunto no blog da MyCAP.
O que você precisa lembrar sobre o Swing Trade?
O Swing Trade é uma estratégia de investimento em que a compra e venda de ativos é baseada nos movimentos do mercado.
Essas operações visam acumular ganhos no médio e longo prazo. Para isso, o Swing Trader observa a formação de tendências de alta e de baixa com base nas variações de preços dos papéis, utilizando a análise técnica.
Por isso, ele precisa ter conhecimentos sobre gráficos e acesso a um home broker em que possa negociar os ativos.
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